みなさんこんにちは
家がバタバタしているうちに6月も終わろうとしています
梅雨になる前からずいぶん暑いですね
今年はどのぐらい暑くなるのか、想像もしたくないです
さて、これまで、3回にわたって投資信託というものの特徴や
優良な商品の見分け方についてお話してきました
何となく理解できたんだけど
”沢山の中から選ぶのは複雑で大変！”
”結局どれを買えばいいの？”
という声が聞こえてきそうなので、今回はおすすめの投資信託を一つだけお話します
当然ですが、おすすめと言っても誰にとっても最適なものというものはありません
しかもあくまでも投資なので、おすすめを買って損失がでても責任は取れません
実際に投資する場合には自己責任でお願いします
みなさんが何を買っても私が儲かることはありませんのでご心配なく
ここでもう一度
投資で重要なことを挙げておきます
- 大きく損をしないこと
大きな損失は回復不可能なことがあります
投資というものの標準を知り、大きく負けないような方針を採用しましょう - 投資は余裕資産で行うこと
投資にはリスク（振れ幅）がありますので元本の保証はありません
急にお金が必要となって換金しようと思ったときに損をしていたら困りますよね - 資産の割り振りを考える(アセットアロケーション）
常に資産全体のリスクとリターンを考えて投資先を割り振る - 目標と期限を決める
いつまでにどのくらいを目指すのか考えよう - 頻繁な売買を避け、資産として保有し続ける
取引するたびに手数料や税金をとられます
長期間持ち続けることで元本割れの可能性が下がります
複利の効果を最大限に利用できます - 最後まで自分の ”欲” との戦いである
人間の欲は底なし沼のようです
投資をすることは新たなサービスを生み出す企業を応援すること
決して、自分だけ儲かればいいというものではありません
投資をすることで、利益の一部をいただくという感じです
少し儲かったぐらいで、甘くみてはいけません
調子に乗って、さらに大きな利益を求める事自体が
大きな損失につながります
心を育てましょう
まだまだありそうですが、最低でもこのぐらいのことには
気をつけながら投資しましょう
そのうえで
皆さんが資産運用の一部に投資信託を使うとして
一つだけ私が選ぶとしたら
eMAXIS Slim 全世界株式 （通称 オールカントリー 略してオルカンと呼ばれてます）
がいいでしょう
MSCIという会社が計算している全世界株価指数（ACWI オール・カントリー・ワールド・インデックス）という株価指数に連動するように運用される投資信託です
いろんな書籍やブログ、ユーチューブなどでも紹介されており、ご存じの人も多いかもしれません
例えば
「ほったらかし投資術」 （朝日新書） 山崎 元、水瀬 ケンイチ 著
今年亡くなられた 経済評論家で元楽天証券経済研究所の 山崎 元 さんの考えが書いてある本です
山崎さんの本は良書が多く参考になります
初心者にもわかりやすく、投資について簡潔で明快に解説されています
この本の中で、この投資信託がおすすめされています
余裕がある人はご一読ください
オルカン お勧めの理由
- 分散が効いている 世界中の株式 約3000社
多くの会社に分散することで、リスクは軽減できます
指数（インデックス）連動型の投資信託を買うと市場全体に投資できます
しかも、全世界の株式に投資することでさらに分散できます - 手数料が安い 0.05775 ％！ 100万円でも年間 577円程度
ちょっとした手数料でも長期間では運用成績に影響が出ます
このぐらい少ない手数料なら影響は少ないでしょう - 純資産総額が大きく(2024年6月 3兆円超）、償還されにくい
100億円以上ある投資信託は安定していてお勧めですが、こちらは
それをはるかに超えていて安心です - 株式投資のメリット インフレに対応できる
株式の魅力については → 株式投資のイメージを変えよう
株のパワーを味方にすることでインフレに対応しましょう - 少額から積み立てしやすい
個別銘柄の場合、少額での分散は困難です
積み立て設定することで、定期的（半ば強制的）に資産を購入できます
基準価格を気にせず、機械的に投資できます - 配当金が再投資され複利の効果が期待できる
配当金は支払われず、投資信託内で再投資されます
でも、ちょっと心配な点
- あくまでも平均である
長期になればなるほど、平均が勝っていくものです
それでも、更に成績の良い投資信託も存在するはずです - 投資を知らない人でも、みんなが買うからと言って購入しはじめている
市場が暴落したときにびっくりして売る人も多くなる可能性がある
これまでの想定以上に価格が下がる可能性もある - 為替の影響を受ける
2024年6月現在で、ここ3年の成績は年率換算18％程度
ここ1年なら36％もの成績です！
20年なら９％ぐらいです
最近は円安なので、利益がさらに増しているように見えています
円高の局面で売却が必要とならないようにしましょう - 全世界といいながら、アメリカの株価が6割も入っている
良くも悪くもアメリカの影響を受けます
今後10年20年ではもっと強い市場が存在するかもしれません
これまでは、お金や経済、投資の勉強をお勧めしていました
それでもやっぱり
何も考えたくない！
という人にはこの投資信託はお勧めです
保険に入って毎月保険料を知らぬ間に引き落とされているように
投資信託を買っていることを10年も忘れていたら、結構な金額になっていました
ていう状態を目指すのもありですね
大事なことは現在の価格を気にすることなく積み立てを続ける事です
お金のことばっかり考えて生きるのも面白くないですよね
投資先を決めたら、次に大事なのは入金力です
なるべくたくさん稼いで、節約して、早めにたくさん投資しましょう
投資信託の基準価格には目もくれず、黙々と投資をし続けましょう
生活防衛費の準備は忘れずに
また、楽しく有意義にお金を使う方法も一緒に考えていきましょう
みなさんが気楽に生活できますように
それではまた
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